일임형 ISA 안내 (신규가입 중단 2023.02.28 부터)

일임형 ISA란?

장기 재산형성을 지원하기위해 세제혜택이 부여되는 투자일임계약 형태의 개인종합 자산관리 서비스입니다.

일임형 ISA 개요

일임형 ISA 개요
구분 내용
가입(계약)금액
최소 1만원
수수료 부과기준
예탁자산 평균잔액
서비스별수수료(후취)
대신 ISA 국내형 초고위험 : 연0.8% (분기당 후취)
대신 ISA 국내형 고위험 : 연0.8% (분기당 후취)
대신 ISA 국내형 중위험 : 연0.5% (분기당 후취)
대신 ISA 국내형 저위험 : 연0.2% (분기당 후취)
대신 ISA 국내형 초저위험 : 연0.1% (분기당 후취)
대신 ISA 글로벌형 초고위험 : 연0.8% (분기당 후취)
대신 ISA 글로벌형 고위험 : 연0.8% (분기당 후취)
대신 ISA 글로벌형 중위험 : 연0.5% (분기당 후취)
대신 ISA 글로벌형 저위험 : 연0.2% (분기당 후취)
대신 ISA 국내형 플러스 초고위험 : 연 0.8%(분기당 후취)
대신 ISA 국내형 플러스 고위험 : 연 0.8%(분기당 후취)
대신 ISA 국내형 플러스 중위험 : 연 0.5%(분기당 후취)
대신 ISA 글로벌형 플러스 초고위험 : 연 0.8%(분기당 후취)
대신 ISA 글로벌형 플러스 고위험 : 연 0.8%(분기당 후취)
대신 ISA 글로벌형 플러스 중위험 : 연 0.5%(분기당 후취)
수수료 납부일
익분기 시작월(1,4,7,10월)두번째 일요일 이후 첫 영업일(정기수수료 징수일)
연체 수수료
없음

안내

  • 이 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 금융상품을 판매한 금융회사별로 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
  • 당사는 이 계좌에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
  • 이 계좌 내 금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있습니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있으며 의무가입기간 만료 전에 중도해지 시 세제혜택을 받지 못하며, 과세특례를 적용받는 소득세액 상당하는 세액추징 불이익이 발생할 수 있습니다.
  • ISA계좌는 가입 시 신탁형/일임형 중 1가지로 계약 가능하며, 계약 유형에 따라 신탁보수, 일임수수료 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
일임형 ISA 모델포트폴리오
종류 운용전략 상품위험등급 적합한 투자자유형 MP설명서
대신 ISA 국내형
초고위험
경기상황에 따라 국내 주식자산에 주로 분산투자하여 액티브한 성과를 추구
매우높은위험
공격투자형 고객
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초고위험 플러스
경기상황에 따라 국내 주식자산 및 파생결합증권에 주로분산 투자하여 액티브한 성과를 추구
매우높은위험
공격투자형 고객
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고위험
경기상황에 따라 국내 주식자산에 주로 분산투자하여 시장수익률 성과를 추구
높은위험
적극투자형 고객
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고위험 플러스
경기상황에 따라 국내 주식자산 및 파생결합증권에 주로 분산 투자하여 시장수익률 성과를 추구
높은위험
적극투자형 고객
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중위험
경기국면에 따라 국내 주식자산 및 혼합형 위주로 분산투자하여 중수익 성과를 추구
보통위험
위험중립형 고객
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중위험 플러스
경기상황에 따라 국내 주식자산 및 파생결합증권에 주로분산 투자하여 중수익 성과를 추구
보통위험
위험중립형 고객
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저위험
시장리스크를 최소화하기 위해 국내채권 및 혼합형 위주의 자산배분으로 안정적 수익을 추구
낮은위험
안정추구형 고객
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초저위험
시장리스크를 배제하고 절대수익을 추구하기 위하여 MMF 및 국공채 위주의 안전자산 투자
매우낮은위험
안정형 고객
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대신 ISA 글로벌형
초고위험
경기상황에 따라 글로벌 주식자산에 주로 분산투자하여 액티브한 성과를 추구
매우높은위험
공격투자형 고객
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초고위험 플러스
경기상황에 따라 글로벌 주식자산 및 파생결합증권에 주로분산 투자하여 액티브한 성과를 추구
매우높은위험
공격투자형 고객
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고위험
경기상황에 따라 글로벌 주식자산에 주로 분산투자하여 시장수익률 성과를 추구
높은위험
적극투자형 고객
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고위험 플러스
경기상황에 따라 글로벌 주식자산 및 파생결합증권에 주로분산 투자하여 시장수익률 성과를 추구
높은위험
적극투자형 고객
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중위험
경기국면에 따라 글로벌 주식자산 및 혼합형 위주로 분산투자하여 중수익 성과를 추구
보통위험
위험중립형 고객
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중위험 플러스
경기상황에 따라 글로벌 주식자산 및 파생결합증권에 주로분산 투자하여 중수익 성과를 추구
보통위험
위험중립형 고객
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저위험
시장리스크를 최소화하기 위해 해외혼합 및 국내채권 위주의 자산배분으로 안정적 수익을 추구
낮은위험
안정추구형 고객
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  • ※ 대신 일임형 ISA는 5가지 위험도에 따라 15개의 모델포트폴리오가 준비되어 있습니다.
  • ※ 가입 시 고객님의 투자자성향에 맞는 모델포트폴리오만 선별하여 제시합니다.

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